Description

Workshop idéal pour acquérir une compréhension globale du métier de banquier et l’ensemble de ses activités.
Au terme de cette formation, vous obtiendrez tous les outils pour assimiler et maîtriser divers concepts tels que le taux d’intérêt et le pricing des produits bancaires.
Vous apprendrez également à mesurer l’importance de la régulation européenne et comprendrez les principaux risques de l’industrie bancaire ainsi que l’impact des marchés financiers et des politiques monétaires.

Ce workshop s’adresse à toute personne nécessitant une compréhension globale du métier de banquier.

Objectifs pédagogiques

Le but principal de ce workshop est de donner aux participants une vue “All Round Banker” sur les activités bancaires
Comprendre les risques principaux de l’industrie bancaire ainsi que l’impact des marchés financiers et des politiques monétaires sur les décisions bancaires
Mesurer l’importance de la régulation européenne et maîtriser les concepts de taux d’intérêt et de pricing des produits bancaires
Mieux percevoir les évolutions de l’industrie bancaire et accélérer la formation « on the job »

Public cible

collaborateurs-bancaires
Consultants
consultants-bancaires

Pré-requis

Module e-learning « Introduction au cours de Banking Foundations » de +/- 4 h

Programme de la formation

Banques – Institutions Financières

Activité Bancaire : Origine & Définition
Bilan & Marge d’Intérêt
Autres Revenus (commissions / fee business du hors bilan)

Evolution de l’industrie bancaire & Impact de la Globalisation

Internationalisation
Désintermediation
Concurrence non bancaire
Innovation
Efficience & Focalisation sur le “Core Business”

Facteurs de Changement(importance de la régulation européenne)

Impact au niveau des paiements: SEPA
Impact au niveau du bilan et du compte de résultats: IFRS
Impact au niveau du capital, du suivi des risques et des liquidités: CAD, CRD – Bâles 1, 2 & 3
Impact au niveau des marchés financiers et de la relation client: MiFID
Impact au niveau de l’industrie des fonds: UCITS & AIFMD (Alternative Investment Funds Management Directive)
Impact au niveau de la Compliance : Money Laundering & Compliance Directives
Pression des marchés et principaux ratios financiers

Risques liés aux activités bancaires

Risque de crédit et/ou de contrepartie
Risque opérationnel
Risques de marché
- Risque de prix
- Risque de change
- Risque de taux d’intérêt
Risque de liquidité
Risque systémique
Risque de notoriété

Marchés Financiers

Principaux Marchés

Que savoir en matière de taux d’intérêt ?

Taux principaux utilisés dans les banques (euribor, eonia, YC, Swap Curve)
Pricing des produits bancaires (i.e. straight loans, prêts hypothécaires,…)
Calcul des intérêts (règles principales)

Les politiques économiques et monétaires

De Keynes à Friedmann

Qualité

Cette formation est accessible aux personnes en situation de handicap, nous contacter en cas de besoin d’informations complémentaires.

Programme mis à jour le 31 octobre 2023